미국주식 ETF 개념 및 유형

미국주식 ETF 개념 및 유형 

안녕하세요, junymoney입니다. 

오늘은 미국주식 ETF 개념 및 유형, 그리고 ETF 투자시 확인사항에 대해 이야기하도록 하겠습니다. 

미국주식 ETF개념 및 투자유형

ETF 개념

 

ETF는 (Exchanged Traded Fund)의 약자로 상장지수펀드라고 합니다.

펀드와 비슷하지만 거래소에 상장되어 있어 주식처럼 매매가 가능하며 나스닥과 같은 특정지수 또는 금, 채권, 원유와 같은 특정 자산가격의 움직임에 따라 변동하게 됩니다. 

 

ETF 장점

 

ETF 투자의 가장 큰 장점은 저렴한 거래비용과 분산투자 효과입니다. 

거래비용은 수수료면에서는 일반펀드보다 훨씬 저렴합니다. 일반적인 펀드가 약 1~3% 환매 수수료가 있다면,

ETF 연간 운용 수수료는 1%미만입니다. (운용 수수료는 ETF 상품마다 다르기에 ETF 투자전에 수수료를 알아봐야 합니다.)

ETF는 개별 주식을 직접사고 파는게 아니라 펀드 운용사에서 각 ETF특징에 맞게 구성되어 있는 다양한 주식의 포트폴리오를 구매하는 것입니다. 

다양한 주식 포트폴리오에 구매하는 것이기에 분산투자 효과이며 개별 주식보다는 좀 더 안정적이게 됩니다. 

 

ETF 유형별 형태 

 

지수형 ETF

• 다우존스 지수, 나스닥, S&P500과 같은 지수와 동일하게 움직이는 ETF입니다. 
• 지수 추종형으로 불리며 대표적으로는 나스닥을 추종하는 QQQ, S&P 500을 추종하는 SPY등이 있습니다. 

 

섹터형 ETF

• 각각의 산업군에 해당하는 종목들에 투자하는 ETF입니다.
• 경기소비재, 필수소비재, 에너지, 금융, 헬스커어, IT, 유틸리티, 산업재등 다양한 산업군의 종목들에 한번에 투자하는 ETF입니다. 
• 대표적으로는 기술주섹터의 XLK, IT섹터의 VGT, 헬스케어섹터의 XLV등이 있습니다.

 

테마형 ETF

• 테마형 ETF는 섹터형 ETF와 비슷할 수 있지만 산업군 구분이 아니라 좀 더 좁은 범위의 테마로 묶이게 되는 주식에 투자하는 ETF입니다. 
• 상대적으로 다른 ETF보다는 변동 및 수익률이 높을 수 있기에 국내 투자자들이 선호하는 ETF이기도 합니다. 
• 대표적으로는 혁신 기업에 투자하는 ARKK, 전기자동차나 배터리 산업에 투자하는 LIT등이 있습니다. 

 

채권형 ETF

• 채권에 분산투자하는 ETF입니다. 
• 채권은 대부분 주식의 하락이 예상되거나, 경기가 안 좋을 때 리스크 해지용으로 투자하기도 합니다.
• 채권형 ETF는 크게 중장기적인 투자전략으로 바라봐야 수익률이 있을 수 있습니다. 
• 대표적으로는 장기채권에 투자하는 TLT, 중기채권에 투자하는 IEF, 단기채권에 투자하는 SHY등이 있습니다. 

 

배당형 ETF

• 분기당, 월별 배당금을 지급하는 종목들을 취합하여 구성한 ETF입니다.
• 배당수익에 관심이 많은 투자자들에게 적합합니다. 
• 대표적으로는 배당률이 높은 기업들만 모은 ETF상품인 SPHD등이 있습니다.
• 배당금을 꾸준히 잘 올려주는 기업에 투자하는 배당성장형 ETF상품인 VIG, VYM, DGRO등이 있습니다.

 

원자재 ETF

• 원자재 ETF는 원유, 금, 은과 같은 원자재에 투자하는 상품입니다.
• 원자재 선물에 투자하기 어려운 투자자들에게는 대안투자상품이기도 합니다.
• 원자재 가격 변동에 따라 수익률이 결정되기에 원자재 시장을 이해하지 않고 투자하는 것은 다소 위험합니다. 
• 대표적으로는 금에투자하는 GLD ETF, 원유에 투자하는 UCO ETF등이 있습니다. 

 

이외에도 통화(돈)에 투자하는 통화 ETF도 있습니다. 

미국달러나 일본의 엔화, 유로와 같은 통화에 투자하는 ETF상품입니다. 

그리고 레버리지와 인버스에 투자하는 파생상품형 ETF들도 있습니다. 

레버리지와 인버스 ETF는 추종지수의 등락에 따라 수익을 얻게 됩니다. 

큰 폭으로의 변동으로 상승과 하락이 있기에 신중한 투자접근이 필요한 상품입니다. 

 

ETF 투자시 확인사항

• 운용자산 규모는 크면 클수록 좋음. 자산규모가 최소 $1B 이상의 ETF를 추천
• 하루 거래량이 최소 100,000건 이상 추천
• 상대적으로 ETF거래기간이 길수록 안정적일 수 있음
• ETF 포트폴리오에 어떤 종목에 투자하고 있는지 확인은 필수
• 규모가 큰 3개 자산운용사 (Black Rock, Vanguard, State Street) 추천

 

ETF투자는 상대적으로 등락이 크지 않기에 손실의 위험이 적으며, 종목에 분산투자 하기에 장기적으로는 수익을 가져올 확률이 높은 안정적인 투자법입니다. 

개별종목을 선정하기 위한 스트레스 및 공부의 부담을 덜어주기에 초보자분들이 장기적인 관점으로 ETF를 투자하기도 합니다.