국민연금 주식투자 종목 포트폴리오

주식투자는 국내 주식 관점으로 보면 크게 개인, 외국인, 기관이 많이 투자합니다. 

이 중 기관 투자자중 자산규모에서 압도적인 투자처는 국민연금공단입니다. 

국민연금공단은 국민들의 소중한 노후자금을 가지고 투자하기에 비교적 성공적인 투자를 합니다. 

작년 수익률은 9.7%, 총 72조 원 정도의 수익을 올렸습니다.

 

이런 국민연금공단이 전체 투자 규모 중 국내 주식 보유 비중을 2026년 말까지 14.5% 수준으로 낮추기로 했다고 합니다. 

즉, 국내 주식 비중을 줄이고 그만큼을 해외주식 투자에 투입하기로 했다고 합니다. 

 

이에 국민연금이 투자한 미국 주식과 내가 보유한 종목을 비교하여 성공적인 투자를 하고 있는지 점검해보면 좋기에 포스팅을 작성해봅니다.

---

국민연금 투자 포트폴리오 현황 

 

국민연금기금은 1988년 국민연금법에 따라 설치된 이래 지속적으로 성장하여 2021년 6월 말 현재 운용규모가 908조 원에 이르고 있습니다.

기금운용본부는 국민연금기금의 안정적인 성과 제고와 위험 분산을 위하여 국내 채권의 비중을 축소하고, 국내외 주식과 대체투자를 확대하는 등 투자 포트폴리오 다변화를 추진하고 있다고 합니다. 

국민연금 투자 포트폴리오 현황

출처: 국민연금기금운용본부

국민연금 국내 주식 투자 포트폴리오

국민연금기금의 국내 주식 투자는 내재가치가 우량한 종목 발굴을 통한 장기투자를 지향한다고 합니다. 

국민연금의 국내 주식 투자규모는 184.3조 원이며 전체 자산 대비 국내 주식 투자 비중은 20.3%입니다. 

국내 주식 자산 대비 직접운용 비중은 52.0%입니다.  

국민연금의 국내 주식 산업군 포트폴리오는 크게 전기전자가 41.3%, 화학 10.2%, 서비스업 9.4%, 금융업 9.3% 등으로 다양한 산업군에 투자하고 있습니다. 

국내 주식 보유종목으로는 삼성전자가 29.5%, SK하이닉스 5.4%, LG화학 3.2%, NAVER 3.2% 등으로 우량주에 높은 비중을 투자하고 있습니다. 

국민연금 국내주식 투자 포트폴리오

출처: 국민연금기금운용본부

 

국민연금 해외주식 투자 포트폴리오

국민연금은 투자 다변화의 일환으로 해외에 개설된 증권시장 상장 주권 등을 대상으로 해외주식 투자를 실시하고 있다고 합니다. 

국민연금의 해외주식 투자 규모는 233.8조 원이며 전체 자산 대비 해외주식 투자 비중은 25.7%입니다. 

해외주식 자산 대비 직접운용 비중은 38.9%입니다. 

국민연금의 해외주식은 북미 60.9%, 유럽 18.2%, 아시아 퍼시픽 12.4%, 일본 5.6%의 비중으로 주로 미국 주식에 많이 투자하고 있습니다.

국민연금의 해외주식 산업군 포트폴리오는 IT 21.1%, 임의 소비재 14.4%, 금융 13.1% 등으로 다양한 산업군에 투자하고 있습니다. 

국민연금의 해외주식 보유종목은 애플 2.61%, 마이크로소프트 2.23%, 아마존 2.02%, 페이스북 1.25%, 테슬라 1.15% 등으로 국내 주식 보유종목과 비교하면 삼성전자에 높은 비중을 투자하는 것과 다르게 다소 균등하게 분배가 되어 있습니다. 

 

국민연금 해외주식 투자 포트폴리오 

출처: 국민연금기금운용본부

 

국민연금은 국내 주식, 해외주식 이외에도 채권, 부동산, 인프라, 사모투자 등 다양한 포트폴리오로 국민들의 소중한 노후자금을 투자하고 있습니다. 

다행히 운용성과로 보면 누적수익금은 502.3조 원 (1988~2021년), 연간 수익금은 62.6조 원(2021년 초~2021년 현재)입니다. 

2018년 수익금이 적자를 제외하고서는 매년 수익을 내고 있습니다. 

국민연금의 포트폴리오는 다소 안정적인 투자전략으로 꾸준한 수익을 내고 있는 거 같습니다. 

이에 내 주식 포트폴리오와 국민연금의 포트폴리오를 비교하면서 안정적인 방식의 투자를 하고 있는지 체크해봐도 좋을 거 같습니다. 

 

국민연금이 투자한 미국 주식 보유종목은 아래에서 확인하실 수 있습니다. 

운용현황 > 투자현황 > 해외 주식 - NPS 국민연금기금운용본부

 

이외에도 국내 주식, 국내 채권, 해외 주식, 해외 채권, 대체투자(부동산), 대체투자(인프라), 대체투자(사모투자) 산업군 포트폴리오와 투자 종목을 확인하 실 수 있습니다. 

 

모두 성공적인 주식투자에 도움이 되었으면 합니다.

이번 포스팅이 유익했다면 공감과 공유, 구독하기 버튼을 눌러주시면 큰 힘이 됩니다.